04 сентября 2024
В соответствии с законом №115-ФЗ от 07.08.2001 года все банки обязаны следить за операциями по счетам физических и юридических лиц. Задача этого контроля — не допустить финансирование терроризма и легализацию доходов, которые были получены преступным путём. С применением закона №115-ФЗ и проверками приходится сталкиваться многим ИП и организациям вне зависимости от их размера.
Выполняемый банковский контроль обычно делится на три задачи:
Согласно №115-ФЗ банк во время проверок имеет право блокировать счета, останавливать проведение платежей и отказывать в обслуживании.
Все компании и ИП Центробанк делит на три категории в зависимости от их степени риска: зелёные для низкого уровня, жёлтые для среднего и красные для повышенного. Но даже если фирме присвоен зелёный уровень, она не защищена от проверок и необходимости давать пояснения по запросу банка. По №115-ФЗ фирма обязана объяснять любую операцию, если кредитной организации она кажется подозрительной.
Критерии, по которым определяются подозрительные транзакции, установлены Центробанком. Приведём самые частые ситуации, которые могут привести к проверке по №115-ФЗ:
В Локо-Банке внимательно относятся к требованиям №115-ФЗ и другим законам. В рамках исполнения возможны запросы и проверки, но их количество может быть минимальным, если вы отвечаете на запросы и можете обосновать операции. В Локо-Банке можно быстро открыть расчётный счёт для юридических лиц.
Письмо в банк можно составить в произвольной форме, специальных требований нет. Главное — корректно и подробно описать все хозяйственные процессы, платежи, поступления, к которым возникли вопросы.
Любое пояснение необходимо подтвердить документально, например, приложить:
Обратите внимание: в случае проверок по №115-ФЗ не действует понятие коммерческой тайны. Следует предоставить любые данные в полном объёме, которые потребует банк для проверки легальности и законности работы организации.
В отдельных случаях приходится подробно отвечать на следующие вопросы:
Пример, что можно указать в пояснении:
04 сен 2024
Выбор банковского вклада
Как проверить расчетный счет организации онлайн
Внесение уставного капитала на расчётный счёт
Что такое РКО