Банковская гарантия на возврат аванса

Гарантия на возврат аванса - это соглашение по которому банк обязан выплатить заказчику сумму равную авансу по контракту, в случае нарушения поставщиком своих обязательств. Для контрактов, предусматривающих выплату аванса, условие об обязательстве гаранта по возврату аванса включается в гарантию исполнения обязательств по контракту, таким образом, выпускается одна гарантия, обеспечивающая и исполнение обязательств, и аванс. Текст независимой гарантии в этом случае должен содержать информацию о сумме аванса и обязанности гаранта по его возврату, а размер гарантии составляет сумму равную авансовому платежу.

Все правила и условия предоставления банковских гарантий (БГ) описаны в законодательных актах, регулирующих использование этого инструмента. Когда принципал выбирает банк для выдачи гарантии, он должен ознакомиться с условиями гарантийных обязательств и требованиями, предъявляемыми к финансовой организации.

Банковская гарантия возврата авансового платежа включает в себя следующую информацию:

• срок действия банковской гарантии;
• данные о принципале — исполнителе контракта, которому выплачивается аванс;
• информация о бенефициаре, выплачивающем аванс;
• наименование банка, который предоставляет обеспечение на получение аванса при несоблюдении условий исполнения обязательства по контракту со стороны подрядчика;
• перечень обязательств из контракта, для которых оформляется банковская гарантия;
• сумма выплаты по БГ в случае нарушения исполнителем своих обязательств и условия, при которых банк обязуется выплатить определённые суммы денежных средств;
• обстоятельства, при которых гарант выплачивает компенсацию;
• дата выдачи БГ или независимой гарантии.

Также банковская гарантия может предусматривать дополнительное обеспечение (при наличии требований предоставить банку залог). Если такое условие есть, оно также должно быть отражено. После оформления документ вносится в реестр банковских гарантий.

Требования, предъявляемые к гаранту авансовой банковской гарантией, принципиально не отличаются от требований к другим видам банковских гарантий. До 2015 года гарантом мог выступать только банк, но затем законодательство было изменено. Теперь в заключении сделок могут участвовать любые коммерческие организации. Однако для поставщика предпочтительнее запрашивать банковскую гарантию на возврат предоплаты именно в банке.

Все банки устанавливают свои требования к заявителям, желающим получить банковскую гарантию на возврат денежных сумм при получении предоплаты. Эти требования, как и стоимость банковской гарантии, могут различаться в зависимости от банка. Обычно при рассмотрении заявки на выдачу банковской гарантии банки обращают внимание на следующие факторы:

• срок деятельности компании — не менее 9–12 месяцев;
• стабильный доход;
• отсутствие убытков;
• оборот по расчётному счёту за последние 6 месяцев;
• наличие у компании собственных ресурсов для выполнения контрактных обязательств.

Каждый банк имеет право самостоятельно определять критерии оценки клиентов и предлагать свои условия предоставления банковских гарантий.

Для получения независимой гарантии необходимо предоставить банку следующие документы:

Если Принципал - Юридическое лицо:

• устав в действующей редакции;
• протокол/решение о назначении/продлении полномочий руководителя;
• (для гарантий от 10 млн. рублей);
• паспорт РФ руководителя/учредителей;
• квартальная отчетность (для гарантий от 10 млн. рублей)

Если Принципал - Индивидуальный предприниматель:

• паспорт РФ;
• финансовая отчетность в соответствии с применяемым режимом налогообложения.

Банк должен соответствовать следующим требованиям:

• быть лицензированным Центральным банком на осуществление деятельности; :
• иметь собственный капитал не менее 300 млн. руб.; :
• получить рейтинг хотя бы одного рейтингового агентства:

- АКРА, не ниже уровня "B(RU)" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "B+(RU)");

- "Эксперт РА", не ниже уровня "ruВ" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "ruB+")

Органом, отвечающим за установление требований к финансовым организациям, которые выдают гарантии по 44-ФЗ и 185-ФЗ (615-ПП), является Министерство Финансов, оно ведет реестр с открытым доступом, его можно посмотреть в любой момент.

КБ «ЛОКО-Банк» полностью соответствует всем требованиям.

Срок действия гарантии устанавливается в договоре между банком и принципалом. Он должен быть не менее срока исполнения обязательств по контракту и не более пяти лет.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, по контракту могут быть начислены штрафы, пени и неустойки, а также контракт может быть расторгнут в одностороннем порядке. Исполнитель обязан уплатить Заказчику предусмотренные неустойки, штрафы и пени, если же сумма неустойки недостаточна для покрытия убытков заказчика, или Исполнитель по какой-либо причине не оплатил сумму претензии в полном объеме и в установленный срок, Заказчик вправе обратиться к гаранту за выплатой суммы по независимой гарантии.

Выплата по гарантии производится банком в течение срока, установленного условиями независимой гарантии, как правило, этот срок составляет пять рабочих дней после получения требования бенефициара. Сумма выплаты не должна превышать сумму гарантии.

• Банковская гарантия 185 ФЗ
• Банковская гарантия 44 фз
• Банковская гарантия 223 фз
• Банковская гарантия 615 пп
• Тендерная Банковская гарантия
• Банковская гарантия исполнения обязательств
• Банковская гарантия возврата аванса
• Налоговая Банковская гарантия
• Таможенная Банковская гарантия
• Банковская гарантия ип
• Банковская гарантия ооо
• Банковская гарантия юр лица
• Банковская гарантия оао
• Банковская гарантия госзакупки
• Независимая Банковская гарантия
• Банковская гарантия под залог
• Банковская гарантия без обеспечения
• Банковская гарантия денежное обеспечение
• Банковская гарантия на год
• Банковская гарантия 5 лет
• Банковская гарантия на месяц
• Банковская гарантия срочно
• Банковская гарантия возмещения ндс
• электронная Банковская гарантия
• Коммерческая Банковская гарантия
• Банковская гарантия для предприятия
• Банковская гарантия малому бизнесу
• Банковская гарантия онлайн
• Банковская гарантия для участия в конкурсе
• банковские гарантии банки

• Банковская гарантия в пользу налоговых органов
• Таможенные банковские гарантии
• Банковская гарантия для ИП
• Банковская гарантия для ООО
• Банковская гарантия для юридических лиц