Москва
Москва
Санкт-Петербург
Белгород
Владивосток
Волгоград
Воронеж
Екатеринбург
Иваново
Казань
Калининград
Краснодар
Нижний Новгород
Новосибирск
Омск
Пермь
Ростов-на-Дону
Самара
Саратов
Тюмень
Уфа
Челябинск
Ярославль
EN
ЕЩЁ
Онлайн-заявки
Онлайн-cервисы
- Частным лицам
- Страхование и иные услуги
- Купонная стратегия «Ресурсы и Технологии»
Купонная стратегия «Ресурсы и Технологии»
Инвестиционное страхование жизни ― это сочетание высокого инвестиционного дохода, гарантий возврата вложенных средств и страховой защиты, КБ «Локо-Банк» (АО) и ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» предлагают уникальную для российского рынка программу «Капитал в плюс».
Инвестиционная идея
Стратегия сочетает в себе акции компаний новейших и фундаментальных отраслей экономики.
В результате пандемии новые технологии и цифровые сервисы Shopify, Square, Zoom, Vodafone стали неотъемлемой частью новой реальности и демонстрируют уверенный рост.
Минерально-сырьевые ресурсы представлены
компаниями Total и Rio Tinto, где после кризисного периода прогнозируется долгосрочное увеличение стоимости акций.
В корзину стратегии входят акции международных компаний:
Shopify Square Zoom Vodafone Rio Tinto Total
| Срок программы | Валюта программы | Минимальная сумма взноса | Фиксированный размер купона | Выплата потенциального дохода |
|---|---|---|---|---|
| 5 лет | рубли | 1 000 000 руб. | 11% | раз в год |
Как это работает
В рамках стратегии предусмотрены контрольные даты, целевые уровни и размеры купона. Доход фиксирован, но не гарантирован. Он напрямую зависит от динамики каждой акции.
1 Из суммы взноса выделяются защитная и доходная части. Защитная часть размещается страховой компанией в высоконадежные инструменты с фиксированной доходностью (облигации, в том числе ОФЗ, и депозиты крупнейших банков), что обеспечивает выплаты гарантированной страховой суммы. В рамках доходной части страховая компания осуществляет инвестиции в рисковые инструменты, основным условием которых является обеспечение фиксированной выплаты клиенту, если на дату наблюдения стоимость каждой из акций выше или равна уровня установленного барьера. Kонтролирующие и надзорные органы не являются гарантами работы страховых компаний и не осуществляют никаких выплат по процедуре банкротства страховых компаний. Подробная процедура банкротства описана в соответствующих нормативных актах РФ (Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Ответчиком перед клиентом выступает исключительно страховая компания, которая осуществляла выпуск полиса страхования.
2 Биржевые тикеры компаний: Shopify (SHOP UN Equity), Rio Tinto (RIO LN Equity), Square (SQ UN Equity), Total (FP FP Equity), Vodafone (VOD LN Equity), Zoom (ZM UW Equity).
3 Сумма инвестирования выбирается клиентом. Минимальная сумма взноса - 1 000 000 руб.
4 Фиксированная величина, используемая для расчета дополнительного инвестиционного дохода. Действительные размеры купонов закрепляются в договоре. Инвестиционный доход не гарантирован.
1 Из суммы взноса выделяются защитная и доходная части. Защитная часть размещается страховой компанией в высоконадежные инструменты с фиксированной доходностью (облигации, в том числе ОФЗ, и депозиты крупнейших банков), что обеспечивает выплаты гарантированной страховой суммы. В рамках доходной части страховая компания осуществляет инвестиции в рисковые инструменты, основным условием которых является обеспечение фиксированной выплаты клиенту, если на дату наблюдения стоимость каждой из акций выше или равна уровня установленного барьера. Kонтролирующие и надзорные органы не являются гарантами работы страховых компаний и не осуществляют никаких выплат по процедуре банкротства страховых компаний. Подробная процедура банкротства описана в соответствующих нормативных актах РФ (Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Ответчиком перед клиентом выступает исключительно страховая компания, которая осуществляла выпуск полиса страхования.
2 Биржевые тикеры компаний: Shopify (SHOP UN Equity), Rio Tinto (RIO LN Equity), Square (SQ UN Equity), Total (FP FP Equity), Vodafone (VOD LN Equity), Zoom (ZM UW Equity).
3 Сумма инвестирования выбирается клиентом. Минимальная сумма взноса - 1 000 000 руб.
4 Фиксированная величина, используемая для расчета дополнительного инвестиционного дохода. Действительные размеры купонов закрепляются в договоре. Инвестиционный доход не гарантирован.
Условия по выплате купона:
- вы определяете, какую сумму инвестировать, а мы определяем, сколько должны стоить акции в процентах от начальной стоимости, зафиксированной на дату заключения договора;
- в данной программе стоимость каждой акции в течение всего срока ее действия не должна быть ниже начальной стоимости;
- раз в год у нас предусмотрены даты, в которые мы смотрим, сколько стоят акции;
- если акции достигли заданного значения, вы получаете купон в размере 11 % от суммы взноса;
- если нет, купон сохраняется, и на следующую дату оценки стоимости акций мы проверим еще раз, если акции выполнят условия по стоимости, вы получите уже два купона;
- в конце срока программы вам будут возвращены все внесенные денежные средства.
Дожитие застрахованного» – 100 % страховой суммы выплачивается застрахованному единовременно по окончании срока страхования.
«Уход из жизни застрахованного по любой причине» – 100 % страховой суммы выплачивается выгодоприобретателю единовременно по окончании срока страхования.
«Уход из жизни застрахованного в результате авиакатастрофы / кораблекрушения / крушения поезда» – выгодоприобретатель получает единовременно 40 % от страховой суммы (помимо выплаты по риску «Уход из жизни по любой причине»).
Социальный налоговый вычет (СНВ)¹
предусмотрен по программам страхования от 5 лет и составляет 13% от суммы взноса;
максимальный размер СНВ – 15 600 руб. в год, что соответствует полису со страховой премией 120 000 руб.;
в программах с единовременным взносом клиент имеет право вернуть СНВ один раз за время действия договора.
Программа предоставляется: обществом с ограниченной ответственностью «АльфаСтрахование-Жизнь». Лицензии Банка России: СЖ № 3447 от 10 августа 2018 г.
и СЛ № 3447 от 10 августа 2018 г. Данная презентация подготовлена в информационных целях. Не является рекламой или распространением информации об услугах компании, а также размещением или предложением страховых и финансовых услуг неограниченному кругу потребителей в России. Распространение данного материала не является деятельностью по инвестиционному консультированию. Информация, приведенная в данном материале, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Договор не является банковским вкладом, и денежные средства по нему не подлежат обязательному страхованию в соответствии с Законом от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Обязательства по договору несет
ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», а не банк, при посредничестве которого заключен договор. Условия страхования и тарифы: https://aslife.ru/about/information/
Как оформить
Оформить программу можно в любом удобном для вас отделении банка.
Наши партнеры
ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» (Лицензия ФССН С № 3447 77 от 20.04.2010)
Документы
Договор-оферта АФ 79.0 Производство и коммуникации (до 3 000 000 руб)
347.98 кб.
Договор-оферта_АФ 68.0_Стаб доход (до 3 000 000 руб)
295.85 кб.
Изменение не существенных условий личных данных выгодоприобретателя
93.7 кб.
Налоговый вычет памятка
585.23 кб.
Отказ от страхования 14 дней
53.25 кб.
Памятка ИСЖ
65.04 кб.
Расторжение выкупная сумма
60.93 кб.
Условия страхования 4 года
535.49 кб.
Условия страхования 5 лет
535.68 кб.
Выплата по дожитию
72.08 кб.
Условия СЖ с выплатой ДИД
444.67 кб.
НСЖИСЖ-заявление на выплату
98.74 кб.
Таблица выкупных сумм
544.78 кб.
Подробная информация Альфа
266.76 кб.